පුරාතන කාලයෙන් පටන්ම, ස්වර්ණය ගෝලීය ආර්ථිකයන්හි මහත් වැදගත් මූලද්‍රව්‍යයක් වශයෙන් පවතී. එහි අනූන වස්තු ගුණාංග නිසා එය කාචයක් වශයෙන් පමණක් නොව, ධනය රැක ගැනීමේ විශ්වාසනීය මාර්ගයක් වශයෙන්ද වැදගත් වී ඇත. අද දින මෙම ලෝහය මූල්‍ය ආයෝජකයන්ගේ හා මධ්‍යම බැංකු ආරක්ෂිතාගාරවලින් මහත් කොටසක් පවතී. මෙම විශ්ලේෂණය ස්වර්ණයේ මිල වෙනස්වීම් සහ ඒවායේ හේතු විශ්ලේෂණය කරන අතර මධ්‍යම හා දීර්ඝ කාලීන සංකල්පයන්හි XAU/USD යුගලය සම්බන්ධයෙන් ප්‍රමුඛ බැංකු සහ විශේෂඥයන්ගේ අනාවැකි ඉදිරිපත් කරයි.
ස්වර්ණයේ මිල: පුරාතන කාලයෙන් 20 වැනි සියවස දක්වා
● පුරාතන කාලය. ස්වර්ණයක් ගවේෂණය සහ භාවිතය ක්‍රි.පූ. 4 වන සියවසේ ආරම්භ වී ඇත. මෙම ලෝහය සක්‍රීයව භාවිතා කළ පළමු ජනපදවලින් එකක් වූයේ පුරාතන ඊජිප්තුය, එහි ගවේෂණය ක්‍රි.පූ. 2000 ආරම්භ විය. පුරාතන ඊජිප්තුවේ ස්වර්ණයට ඇති වැදගත්කම අතින් හෝලනවාට කුමටවත් වැඩියිය. එය "දේවයන්ගේ මාංසය" ලෙස සැලකිල්ලට ගත් අතර, ආගමික පූජාවලින් සිට අවමංගල චාරිත්‍රවල පවත්වා ඇති කාච, විමත්තා සහ ගෘහ භාණ්ඩ නිර්මාණය සඳහා භාවිතා කර ඇත. ස්වර්ණයේ කල්පවත්වා ගැනීමේ ගුණාංග නිසා එය අමරණීයත්වය සහ ශක්තියේ සංකේතයක් වී ඇත.
පුරාතන ජනපදවල ස්වර්ණයේ වටිනාකම පිළිබඳ නිරවද්‍ය දත්ත සොයා ගැනීම දුෂ්කරය, නමුත් එය පනස් වටිනාකමක් වූ බව හ well-known මෙහෙවරෙන් සනාථය. උදාහරණයක් වශයෙන්, ක්‍රි.පූ. 1600 දී බැබිලෝනෙහි ස්වර්ණ තලන්තයක් (කෙසේ හෝ කිලෝ 30.3ක්) රිදී තලන්ත දහයක් (කෙසේ හෝ කිලෝ 303ක්) වටිනාකමක් විය.
ක්‍රි.පූ. 8 වන සියවසේ අග භාගයේ ආසියානු කුඩාපොළවක ස්වර්ණය පළමුවෙන්ම කාසි වශයෙන් භාවිතා කරනු ලැබීය. පළමුවෙන්ම විශේෂිත රූප රැගෙන පළාත්ගත ස්වර්ණ කාසි ලිඩියන් රජා ක්‍රෝසියස් විසින් නිර්මාණය කර ඇත. ඒවා අකාරාදී තත්වයෙන් සිටි අතර බොහෝවිට පමණක් එක් පැත්තකින් ගොඩනැගෙනු ඇත.
● පුරාතන කාලය. පුරාතන කාලයේ ස්වර්ණය ආර්ථිකය සහ සංස්කෘතියේ කීර්තියක් වශයෙන් පවතී. ග්‍රීකරුවන් ස්වර්ණය විවිධ ස්ථානවලින්, ඉතිහාසමය පරිදි ට්‍රෝය ප්‍රදේශයෙහි, ගවේෂණය කර ඇත. මිතයකට අනුව, ගොඩිවීම යනු දෙවියන්ගේ ආශිර්වාදයක් වනු ඇත. පුරාතන ග්‍රීකරුවන්ට ස්වර්ණය පවිත්‍රත්වයේ සහ උතුම්කමේ සංකේතයක් විය. එය විශේෂිත කලාකෘතීන් සහ කාච නිර්මාණය සඳහා භාවිතා කර ඇත.
ශාස්ත්‍ර අතීත ඇතනේස් (ක්‍රි.පූ. 5 වන සියවස) කාලයේ ස්වර්ණ ඩ්‍රාක්මා එකක් රිදී ඩ්‍රාක්මා දොළහක් වටිනාකමක් විය. අලෙක්සැන්ඩර් මහරාජාගේ කාලයේ (ක්‍රි.පූ. 4 වන සියවස) සහ පසුගිය හෙලේනිස්ටික් රාජ්‍යවල ස්වර්ණ හා රිදී අතර අනුපාතය වෙනස්විය, නමුත් සාමාන්‍යයෙන් 1:10 සිට 1:12 අතර විය. (දැනට මෙම අනුපාතය 1:80ක් වීමට ඉහළ යාමක් විය). අලෙක්සැන්ඩර් මහරාජා ස්වර්ණ ස්ටේට්‍රස් කාසි (ග්‍රෑම් 8.6ක්) නිකුත් කළේය. එහි විශේෂිත අගය සහ ජාත්‍යන්තර පරිවහනය සඳහා භාවිතා කර ඇත.
● මධ්‍යකාලය. මධ්‍යකාලයේ ස්වර්ණය ආර්ථිකයේ මහත් වැදගත්කමක් වශයෙන් පවතී. බයිසන්ටියන් රාජ්‍යයේ සෝලීඩස් ස්වර්ණ කාසි (ග්‍රෑම් 4.5ක්) ජාත්‍යන්තර පරිවහනය සඳහා භාවිතා කරන ලදී. මධ්‍යකාලයේ යුරෝපයේද ස්වර්ණය විශේෂිත කොටසක් වශයෙන් පවතී, විශේෂයෙන් මහා ස්වර්ණ තොටුවෙහි සොයා ගැනීමෙන් පසු. 1252 දී, ෆ්ලොරන්ස්හි ස්වර්ණ ෆ්ලෝරින් නිකුත් කළේය. එය යුරෝපයේ හමුවී තිබේ. එංගලන්තයේ 1489 දී ස්වර්ණ සෝවර්න් හඳුන්වා දී ඇත.
මෙම කාසියක් සමඟ කුමක් මිලදී ගත හැකිද? 11 වන සහ 12 වන සියවසේ එංගලන්තයේ, සෝවර්න් කාසියක් දුෂ්කර භූමියක් මිලදී ගත හැකි විය. 13 වන සියවසේ කාසියක් ගොවිතැන් විවිධාංග අඩක් (ගොවිපලක් අඩක්) මිලදී ගත හැකි විය. ස්වර්ණය ආයුධ හෝ කුමාර්කයන් මිලදී ගැනීමට භාවිතා කර ඇත. උදාහරණයක් ලෙස, උසස් තත්ත්වයේ කඩුවක් කාසියකට මිලදී ගත හැකි විය. කුමාරයාගේ කාර්මික ක්‍රියාවලියකට මසකට විශේෂිත වැටුපක් ලබා දීමට කාසියක් පමණක් විය. එමෙන්ම එය වසරකට පවුලක් සඳහා පාන් ප්‍රමාණයක් මිලදී ගැනීමට භාවිතා කර ඇත.
● නූතන කාලය. සොයාගැනීමේ යුගයේදී ස්වර්ණය යළිම පදනම් කර ඇත. ඇමෙරිකාවේ සොයා ගැනීමෙන් පසු, ස්පාඤ්ඤ ත්‍රිව්යෝධයකු විසින් ස්වර්ණ ප්‍රමාණයක් යුරෝපයට ගෙනා ඇත. 17-18 වන සියවසේදී ස්වර්ණය යුරෝපයේ මුදල් පද්ධති ස්ථාපනය සඳහා මූලිකයක් විය. 1800 වන විට බ්‍රිතාන්‍යයේ එක් ට්‍රෝය ඔන්ස්යක ස්වර්ණයේ මිල £4.25ක් විය. එබැවින් එක් ට්‍රෝය ඔන්ස්යක් (ග
්‍රෑම් 31.1ක්) නගරයෙන් පිටුපසින් කුඩා බිම් කොටසක් හෝ 8 මාසයක කුලියක් ගෙවීමට හැකි විය. එය පිරිමි සූට් 4ක් නිරවද්‍යව සාදා දීමට හෝ අන්තර් පාලන පාසලේ අධ්‍යාපනය වසරකට ගෙවීමට හැකි විය.
● 19 වන සියවස. 19 වන සියවසේදී ස්වර්ණ අවස්ථාවේ ගවේෂණය, විශේෂයෙන් කැලිෆෝර්නියාව සහ ඔස්ට්‍රේලියාවේ, ස්වර්ණ නිෂ්පාදනය ප්‍රමාණවත්වම ඉහළ ගියේය, ඒත් සමඟම එහි මිල සාමාන්‍යයෙන් අඩුවී ගියේය. 1870 වන විට එක් ට්‍රෝය ඔන්ස්යක් ස්වර්ණයේ මිල $20ක් විය. 1879 සිට ඇමෙරිකාවේ මුදල් පද්ධතිය "ස්වර්ණ ප්‍රමිතිය" හට පදනමක් වූ අතර, $20ක් එක් ට්‍රෝය ඔන්ස්යක් සමඟම වෙනස් කිරීමට හැකි විය. මෙම මිල මට්ටම 20 වන සියවසේ ආරම්භය දක්වා තිබුණි.
20 වන සියවස: $20 – $850 – $250
● 1934. "ස්වර්ණ ප්‍රමිතිය" හඳුන්වා දීමෙන් 55 වසරකට පසු, මහා මන්දාවතාවයකදී ඇමෙරිකානු ජනාධිපති ෆ්‍රැන්ක්ලින් ඩී. රූස්වෙල්ට් "ස්වර්ණ ආරක්ෂණ පනත" ක්‍රියාත්මක කළේය. මෙම ලේඛනයට අනුව පුද්ගලික ස්වර්ණයේ හිමිකම නීති විරෝධී වන අතර සියලුම වටිනා ලෝහ ඇමෙරිකානු භාණ්ඩාගාරයට විකිණීම අවශ්‍යව තිබුණි. වසරකින් පසු, සියලුම ස්වර්ණය පුද්ගලික හිමිකමෙන් රාජ්‍යයට මාරු කිරීමෙන් පසු, රූස්වෙල්ට් එහි මිල 70%කින් ඉහළ නැංවීය, $35 ට එක් ට්‍රෝය ඔන්ස්යක් හට ලබා දීමේ පමණි. එබැවින් සමාන මුදල් මුද්‍රණය කළ හැකි විය.
නැවත එය නැවැත්වීමේ දිගු පරාසයක ස්වර්ණයේ මිල සාමන්‍යයෙන් $35 ක්ව පවතින අතර 1971 වන විට ඇමෙරිකානු ජනාධිපති රිචඩ් නිකසන් "ස්වර්ණ ප්‍රමිතිය" අත්හරින්නට තීරණය කළේය, ඩොලර් සහ ස්වර්ණයේ සම්බන්ධතාවයක් තහවුරු කරමින්. මෙම තීරණය නූතන ලෝක ආර්ථිකයේ ඉතිහාසයේ පරිවර්තන ලක්ෂණයක් ලෙස සැලකිය හැකිය. ස්වර්ණය මුදල් නොවී, විවෘත වෙළඳපොළේ වෙනස් වන්නේ ය. මෙම ස්වර්ණය වර්තමාන පාරිභෝගික මිලකට විවෘත වෙළඳපොළෙහි ගනුදෙනුවක් වීම සහ ඩොලර් මුදල් මැදිහත්වීම් සංඛ්‍යාතය මිල ගණන් සංවර්ධනය කටයුතු කිරීම අවස්ථාව සලසයි.
1973 අවසන් වන විට ස්වර්ණ මිල $97 ක්ව පවතින අතර ආර්ථික අස්ථාවරතාව සහ මහා අධික මිල අහුරුව මැද පවතින විට $161 ක් වූයේ 1975 දී සහ $307ක් 1979 දී පවතින බවට සඳහන් කරයි. හුදෙක්ම වසරකින් පසු අධික මිල අහුරුව සහ දේශපාලන අස්ථාවරතාව (සහෝදයන විසින් ඇෆ්ගනිස්ථාන් ග්‍රාහකය සහ ඉරාන ප‍්‍රජාතන්ත්‍රවාදය) හේතුවෙන් XAU/USD ඉහළම මට්ටම $850ක් විය.
● 1982. මෙම සන්ධිස්ථානය ඉක්මවා යාමෙන් පසු 1982 දී වර්තමාන ආදානය ඉහළ ගමන් කළ යුත්තේ 2010 දක්වා වූ මිල පහත වැටීමට $376 දක්වා පසුබැසීමක් වූ බව සඳහන් කරයි. මහා විප්ලවය අවසන් වන විට සහ වර්තමාන ආර්ථිකය සහ දේශපාලනික වෙනස්වීම්, ලෝක මූල්‍ය වෙළඳපොළවල සංවර්ධනය, ස්වර්ණ වෙළඳපොළ ස්ථාවරව පවතී සහ මධ්‍යම 1990 දක්වා XAU/USD ගනුදෙනුව $350-$400 අතර පවතින බව පවතින බවයි. 1999 වන විට මිල අඩුවීමට හේතුව $252ක් විය, එය මිල අඩුවීමට හේතුව අයත්ය.
21 වන සියවස: $280 සිට $2450 දක්වා
● 2000s. 2000 ආරම්භයේදී ස්වර්ණයේ මිල ට්‍රෝය ඔන්ස් 280ක් විය. නමුත් එය බුබුලු වාණිජ සංක්‍රාන්තික වසන්තයේ පසු බටයෙහි වර්ධනයක් විය. 2008 දී ගෝලීය මූල්‍ය අර්බුදය සමඟ පටන් ගෙන, $869ක් වූයේ. මෙම වර්ධනයේ ප්‍රධාන හේතුව වාර්ෂික ආර්ථික අස්ථාවරතාව, සතොස අඩුවීම, ඩොලර් යහපත්කම පවාඅකමැත්තකම සහ ආයෝජකයන්ගේ ස්වර්ණ ආයෝජනයක් අවශ්‍යතාවය විය. 2010 අවසානයේදී ස්වර්ණයේ මිල $1421ක් වන අතර 2011 සැප්තැම්බර් මාසයේ දී එය ඉහළම මට්ටමට $1900ක් දක්වා වර්ධනය විය. මෙම වර්ධනයේ ප්‍රධාන හේතුව යුරෝපීය ණය අර්බුදය සහ ගෝලීය ආර්ථික අස්ථාවරතාව පිළිබඳ පැහැදිළි නොවීමය. නමුත් ඩොලර් ශක්තිමත් වීම, අධික මිල අපේක්ෂාව අඩුවීම සහ සතොස වර්ධනය XAU/USD වර්ධනය පහත වැටීමට හේතුවී 2015 අවසානය වන විට $1060ක් වනු ඇත.
ඊට පසුව තවත් ප්‍රතිවර්තනයක් සිදු වී සහ යළි උතුර දෙසට ගමන් කළේය. 2020 දී එහි මිල අතිඋත්කෘෂ්ට මට්ටමක් $2067ක් විය. මෙහි ප්‍රධාන හේතුව COVID-19 වසංගතය සහ රජයන් සහ මධ්‍යම බැංකු ගෙන් රුධිරමාර්ගික සංවේදී විශාල මූල්‍ය අධිකාරි ක්‍රියාමාර්ග (QE) අවශ්‍යතාවයය. තවදුරටත් මාස 2024 දක්වා ඉහළම මට්ටම $2450ක් වූ අතර, මෙහි ප්‍රධාන හේතුව මධ්‍යමනීස්ථානයේ දේශපාලන අස්ථාවරතාව, රුසියානු යුද්ධයේ මැදිහත් වීම සහ මූල්‍ය අධිකාරි සංවේදී කමිටුවේ අනුමත කිරීමක් අවශ්‍යතාවයය.
ස්වර්ණය කුමක් ද?
● 2024 මැද. ස්වර්ණයේ මිල අනාවැකි කළමනාකරණයට පෙර, පහලින් ඇති විශ්ලේෂණය තුළ ප්‍රධාන සවඳ බව සලකා බැලීම වේ: මේ කහ පාට ලෝහයට වටිනාකමක් තිබෙනුයේ කුමක් නිසාද?
පළමුවෙන්ම, එහි භෞතික සහ රසායනික ගුණාංග පිළ
ිබඳ සලකා බැලිය යුතුය. ස්වර්ණය රසායනික අක්‍රිය හා කැදෙනුයට ප්‍රතිරෝධී වන අතර, කල්පවත්වා ගැනීමට සුදුසු වස්තුවක් වේ. එහි සන්ද්‍ර ගුණාංග සහ ප්‍රභා මට්ටම කාලයත් සමග වෙනස් නොවේ, එය කාච සහ ප්‍රිමාණ වස්තු නිර්මාණය සඳහා ජනප්‍රිය වනු ඇත. එය පෘථිවියේ ආවරණයේ සැලකිය යුතුයෙන් අනගිය මූලද්‍රව්‍යයක් වේ. සීමිතව තිබීම එය වටිනා කරන අතර, ප්‍රමණයෙන් වැඩිය ඉල්ලුම නිසා එය අවශ්‍යව තිබේ.
අමතරයෙන්, ආර්ථික සාධක එතරම්ම වැදගත් වේ. ස්වර්ණය සම්ප්‍රදායිකව පූර්ණකාලීන වත්කමක් ලෙස භාවිතා වේ. ආර්ථික අස්ථාවරතාව සහ දේශපාලනික ආකෘතිකරණ සමඟ ආයෝජකයන් ස්වර්ණය ඔවුන්ගේ ආයෝජන රැක ගැනීමට උත්සාහ කරයි. මෙම අවස්ථාවෙහි එහි මිල අධික මිල සහ මුදල් අධිකාරි ක්‍රියාමාර්ගයන් කිරිමට ආශ්‍රිතය.
ස්වර්ණය ආයෝජකයන්ට ඔවුන්ගේ පෝර්ට්ෆෝලියෝස් විවිධාකාර කිරීම සඳහා භාවිතා වේ. ස්වර්ණයේ උසස් ද්‍රවාකාරත්වයක් ඇති අතර, එය රටවල් පුරා මුදල් හෝ භාණ්ඩ සහ සේවා සඳහා ඉක්මනින් සහ පහසුවෙන් පරිවර්තනය කළ හැකි වේ. මෙම නිසා, ආයෝජකයන්ට සහ මධ්‍යම බැංකු සඳහා අකාරාදී ආකර්ශණීය වේ. මේ නිසා, මධ්‍යම බැංකු පවත්වාගෙන යන ලෝක පෝර්ට්ෆෝලියෝවල ප්‍රධාන කොටසක් වේ. උදාහරණයක් ලෙස, ඇමෙරිකානු ෆෙඩරල් රිසර්ව් ස්වර්ණයේ විදේශීය තොග වලින් ලගා කරන්නේ 70% පමණක් වේ.
2024 දෙවන අර්ධය සහ 2025 කාලයට අනාවැකි
● 2024 අවසානයේ සහ 2025 කාලයට ස්වර්ණ මිල අනාවැකි වෙනස් වුවත්, ප්‍රමුඛ ගෝලීය බැංකු සහ ආයතනවල විශ්ලේෂකයන්ගේ වැඩි කොටසක් එහි මිල ඉහළ යන බවට එකඟ වෙති. UBS පිරිණිතාකරුන් එක් ට්‍රෝය ඔන්ස් 2500ක් බවට පරික්‍ෂණයක් පෙන්වයි. J.P. Morganද මධ්‍ය කාලීන කාලසීමාව තුළ 2500ක් අරමුණක් වනු ඇතැයි පෙනේ, provided the Federal Reserve cuts rates and economic instability persists.
Goldman Sachs එහි අනාවැකි යළි සකස් කර ඇති අතර, 2025 වන විට $2700ක් වනු ඇතැයි අපේක්ෂා කරයි. Bank of America ආර්ථික විශේෂඥයන් 2024 සඳහා පළමුවෙන් $2400ක් පවසා ඇති නමුත් 2025 වන විට $3000ක් ලෙස අලුතින් අනාවැකි පවසා ඇත. මූලික වර්ධන තත්වය වනුයේ ඇමෙරිකානු ෆෙඩරල් රිසර්ව්ගේ සක්‍රීය අනුපාත අඩු කිරීමක් ආරම්භ වීම ය. මෙම තත්ත්වය ස්වර්ණයේ ආරක්ෂිත වස්තු ආයෝජනයක් ආකර්ශණය කරනු ඇත.
Citi විශේෂඥයන් මේ සංඛ්‍යාව සමඟ එකඟ වේ. "පවත්නා ස්වර්ණය එක් ඔන්ස් 3000ක් වනු ඇතැයි හැකි තත්ත්වය," ඔවුන් විශ්ලේෂණ නෝට්ටුවේ ලියන්නෙ, "ඇතුළු ඇමෙරිකානු ෆෙඩරල් රිසර්ව් අනුපාත අඩු කිරීම වේ."
Rosenberg Research විශේෂඥයන් ද $3000ක් සංඛ්‍යාංක කරයි. Yardeni Research ආයතනයේ විශේෂඥයන් පවසන අතර, අලුත්ම ත්‍යග හීන් මිල අහුරුව ඇති විට XAU/USD 3000ක් දක්වා වර්ධනය වනු ඇත. TheDailyGold Premium මාසික ප්‍රවර්ධන කණ්ඩායම සූර්‍යාක්‍ෂික අනාවැකියක් ලබා දී ඇත. "Cup and Handle" ආකෘතිය අනුව ස්වර්ණය 3000ක් වනු ඇතැයි පවසයි.
2050 කාලයට අනාවැකි
● ප්‍රමුඛ බැංකු සහ මූල්‍ය දත්ත සපයන්නන් වැඩි වශයෙන් මධ්‍ය හා කෙටි කාලීන අනාවැකි පමණක් සපයයි. ප්‍රධාන හේතුව නම් වෙළඳපොළ බොහෝ විචල්‍යතාවක් ඇති අතර අය හා ඉල්ලුම සාධකවල සහ බාහිර සිදුවීම්වල කුඩා වෙනස්වීම් අනපේක්ෂිත මිල වෙනස්වීම් වලට හේතු වනු ඇත.
මේවා තිබුනත්, 2030-50 කාලය තුළ ස්වර්ණයේ දිගු කාලීන මිල අනාවැකි විවිධ තත්ත්වයන් සහිතව තිබේ. "Rational Case for Gold by 2030" කෘතියේ ආර්ථික විශේෂඥ Charlie Morris 2030 වන විට ස්වර්ණයක් $7000ක් වනු ඇතැයි පවසයි. තවත් විශේෂඥ David Harper 2040 වන විට ස්වර්ණ මිල $6800ක් වනු ඇතැයි පවසයි. මෙම තත්ත්වය Harper අනුව සාමාන්‍ය වර්ධනයක් $7.2% කුඩා නිමැවුමක් සමඟ පවසයි.
25 වසරේ සකච්ඡාවෙන් Josep Peñuelas බාර්සලෝනා නගරයේ පරිසර පර්යේෂණ මධ්‍යස්ථානයේ පර්යේෂණ මහාචාර්ය පවසන අතර, 2050 වන විට ස්වර්ණය ඇතුළු ප්‍රධාන ලෝහයන් පිටවීම හැකිවනු ඇත. නමුත්, වෙනත් තත්ත්වයන් වඩාත්ම ප්‍රියන්තමානවීය වේ. ප්‍රවීණ ආයෝජක සහ ලේඛක Robert Kiyosaki පවසන අතර, ස්වර්ණය යුගයාමේ සිට ඇතැයි පවසන අතර, "God’s money" වශයෙන් භාවිතා වේ. ඔහුගේ "Fake" කෘතියේ Kiyosaki පවසන අතර, ස්වර්ණය සහ bitcoins පවතින මුදල් පද්ධති විනාශ කරමින් ගෝලීය මූල්‍ය පද්ධතියේ පදනමක් වනු ඇතැයි පවසයි.
NordFX විශ්ලේෂණ කණ්ඩායම
සටහන: මෙම ද්‍රව්‍යය ආයෝජන නිර්දේශ හෝ මූල්‍ය වෙළඳපොළවල කටයුතු කිරීම සඳහා උපදෙස් නොවේ, එය තොරතුරු සැපයීම සඳහා පමණි. මූල්‍ය වෙළඳපොළවල වෙළඳාම් කිරීම අවදානම් සහිතයි, එය තැන්පත් කළ මුදල් සම්පූර්ණ අහිමි වීමට හේතුවිය හැකිය.
ආපසු යන්න ආපසු යන්න
